7 простых шагов к финансовой свободе от Энтони Роббинса

Основываясь на масштабных исследованиях и личных интервью с более чем 50 самыми гениальными финансовыми умами мира — от Чарлза Шваба до Стива Форбса — Тони Роббинс создал простой план из 7 шагов, который может использовать каждый человек для достижения финансовой свободы для себя и своих близких.

Краткое содержание книги Энтони Роббинса «Деньги. Мастер игры»:

1) Примите самое важное финансовое решение в жизни

Примите решение откладывать определенный процент заработка в свой фонд свободы( 10, 12, 15 или 20 процентов). Всё ваше финансовое будущее зависит от вашей способности систематически экономить и откладывать деньги. Сохраненная сумма будет увеличиваться с помощью инвестирования в геометрической прогрессии, используя потрясающую силу сложных процентов.

Минимальный процент, который рекомендуется для откладывания — 10%, но если сейчас это сделать трудно — начните с 3-5% и запланируйте что будете повышать процент при увеличении вашего дохода.

Главный ключ — сделайте так, чтобы сбережения накапливались автоматически (Например договоритесь с банком, чтобы при поступлении денег на ваш счет, определенный процент перечислялся автоматически). Лучший способ экономить деньги заключается в том, чтобы вообще не держать их в руках.

2) Станьте инсайдером: выучите правила, прежде чем вступать в игру.

Есть много причин, которые мешают инвесторам зарабатывать деньги. Вся система усеяна минными полями, способными подорвать ваше финансовое будущее. Поэтому необходимо обладать знаниями, которые защитят ваши сбережения и позволят добиться максимальной рентабельности инвестиций.

Основные моменты:

— 96% взаимных фондов с активным менеджментом не способны переиграть рынок на протяжении 10 лет подряд. Причем в оставшиеся 4% в каждый момент времени входят разные фонды!

— Пользуйтесь советом Уоррена Баффета: «рядовой инвестор даже не должен пытаться выбрать выигрышные акции — это не удастся ни им, ни их «помощникам». Ваша цель — вложить деньги в целые секторы экономики, которые в совокупности обязательно будут демонстрировать хорошие результаты. Эту задачу способен решить недорогой индекс-фонд S&P 500»

— Цифры доходности, которые вы можете видеть в рекламе фондов неверны!

— Брокер действует в интересах компании, а не в ваших интересах! Поэтому пользуйтесь услугами независимого финансового консультанта.

— Миф: «при увеличении доходности инвестиций всегда растет риск»
Есть инструменты, позволяющие зарабатывать существенные деньги когда рынок растет и ничего не терять при его снижении.

— Комиссионные сборы фондов со временем съедает в среднем до 60 процентов вашего дохода! Там много хорошо замаскированных налогов и сборов. Ведение операций через взаимный инвестиционный фонд обходится в среднем в 3.17% в год. Когда через индекс-фонд S&P 500 комиссия будет составлять всего 0.14%.

3) Сколько стоит ваша мечта? Убедитесь, что выигрыш возможен.

Для достижения успеха требуется максимальная ясность. Выясните, подсчитайте сколько денег вам в действительности понадобиться для достижения финансовой безопасности, достатка или абсолютной независимости.
-Подсчитайте количество ежемесячных расходов и умножьте на 12, чтобы получить число расходов в год.
-Умножьте на 20 полученное число. В результате вот сколько вам нужно накопить на счету свободы, чтобы обеспечить себе пожизненный доход покрывающий все ваши расходы и обрести финансовую безопасность, достаток или абсолютную независимость (смотря для какого случая вы рассчитали ежемесячные расходы).

Обычно оказывается, что финансовая свобода в несколько раз ближе, чем вы думали! Или вы в первый раз задумались об этом, подсчитали и сейчас ужасаетесь от этой цифры?

Ниже приведены 5 факторов, ускоряющих достижение вами вашей финансовой цели:
— Экономьте больше. Начинайте откладывать больший процент при увеличении доходов. Проанализируйте все возможные способы экономии. Есть у вас статьи расходов, от которых можно с легкостью отказаться?
— Зарабатывайте больше. Найдите возможность повысить свою ценность на рынке и делать для людей больше, чем кто-либо может ожидать. Тогда ваша жизнь и доход будут такими, которые вы захотите.
— Сократите налоги и комиссионные расходы.
— Добейтесь большей доходности вложений. Умножение на 20 годовых расходов делается при расчете для минимального дохода с инвестиций в размере 5% в год. Есть ли возможность получать больший доход без лишнего риска?
— Измените образ жизни к лучшему. Вы еще не думали о переезде в другое место, где жить дешевле, но лучше? В разных местах также и разные налоги, на которых вы можете сэкономить свои средства и направить их в инвестиции, обеспечивающие вашей семье финансовую безопасность и свободу.

4) Примите самое важное инвестиционное решение в жизни.

Вы уже сделали первый шаг и откладываете процент с доходов? Отлично, вы в игре! Но теперь вам нужно остаться в этой игре надолго и постепенно богатеть.
Решение о том, как распределять активы.

— Распределяйте активы таким образом, чтобы не потерять слишком много при любом раскладе.
— Делите активы по степени безопасности, чтобы часть ваших денег всегда была под защитой. Когда же другая часть будет приносить вам больше денег, но и может колебаться от состояния рынка.
— Вкладывайте постоянно одно и тоже количество денег независимо от состояния рынка. Помните, что попытка угадать «правильный» момент никогда не приносит успеха. Если вы вкладываете постоянно одно и тоже количество денег, то вы купите больше единиц на спаде. Это значит даже если курс вернется к прежней отметке, на которой он был 10 лет назад, вы все равно на этом заработаете!
— Осуществляйте регулярно ребалансировку портфеля. Сами или с независимым финансовым консультантом. Хотя бы раз в год. Это крайне необходимо для оптимизации доходов и сведения к минимуму риска волатильности.

5) Создайте пожизненный источник дохода.

— Достоинства всесезонного подохода:
Изучите суть всесезонного подхода Рэя Далио и примените её на практике. За последние 30 лет эта тактика демонстрировала доходность в 85 процентах случаев и лишь четырежды приносила потери, где самая крупная не превышала 3.93 процента. Средняя годовая доходность за последние 40 лет была чуть ниже 10 процентов после уплаты комиссии ( 9.72 процента, если точнее). Речь идет о реальном доходе, а не о пересчитанном с учетом инфляции.
— Страхование дохода:
Определите какие аннуитеты являются оптимальными для вас с учетом вашего возраста. Рассмотрите возможность приобретения гибридного аннуитета или применение стратегии, которая обеспечивает использование возможностей при росте рынка и оберегает от потерь при его падении.
— Секреты сверхбогачей:
Исследуйте возможность сокращения достижения финансовой свободы на 30-50 процентов за счет полисов страхования жизни, предоставляющих налоговые льготы.

6) Вкладывайте деньги, как 0.001 процента инвесторов

Найдите время и прочитайте короткие интервью с двенадцатью самыми видными финансистами мира и величайшими инвесторами в истории. Они приведены в конце книги Энтони Роббинса «Деньги. Мастер игры. 7 простых шагов к финансовой свободе».

Соотношение риска и выгоды всегда должно составлять не менее 1:5. То есть при плохом раскладе вы проиграете 1 доллар, а при хорошем заработаете 5 долларов.

Что вы можете предпринять уже сегодня, чтобы вкладывать деньги как 0.001 процента инвесторов?

7) Действуйте, радуйтесь жизни и делитесь с окружающими!

— Будущее лучше, чем вы можете себе представить. Вместе с постоянным развитием технологий улучшается качество жизни каждого отдельного человека. Всем знаком закон Мура об удвоении производительности компьютеров каждые 18 месяцев. Но такой стремительный прогресс также происходит и во многих других сферах. По данным ООН более 3.4 миллиона человек умирают каждый год от болезней, связанных с дефицитом питьевой воды. Но сейчас израильская компания «Water-Gen» производит устройство, добывающее воду из воздуха при стоимости 2 цента за литр! С помощью этих и подобных устройств дефицит воды в бедных странах может быть устранен уже в ближайшее время. Возможности медицины в ближайшие годы позволят значительно увеличить срок жизни человека. Уже сейчас есть возможность создавать полностью работоспособные органы и пересаживать их пациентам. «Ассортимент» органов, которые получается сделать, постоянно увеличивается.

— Жизнь — это непрерывное развитие, дающее возможность делиться с окружающими.
Проведенные исследования снова и снова доказывают тот факт, что человек чувствует себя гораздо более счастливым, тратя деньги на других, чем на себя. Причем в этом случае ощущение счастья длиться намного дольше.
Ученые из Гарвардского университета Элизабет Данн и Майкл Нортон на основе экспериментов демонстрируют: люди испытывают большее удовлетворение, тратя деньги на других, а не на себя. И речь идет не просто о субъективных ощущениях, а об объективных показателях здоровья.
Другими словами, отдавая деньги окружающим, вы становитесь не только счастливее, но и здоровее.

По последним данным, уже более 120 миллиардеров отдали не менее половины своего состояния на благотворительность.
Джон Темплтон, крупнейший инвестор, рассказал Энтони Роббинсу, что не встречал в своей жизни ни одного человека, который уплачивал бы 8-10% от всех своих заработков на благотворительность и через 10 лет не стал бы чертовски богатым человеком.

Поэтому используйте 10% своих доходов на благотворительные цели, помогайте другим людям — и вы будете не только чувствовать себя более счастливым человеком, но и быстрее обретете финансовую независимость и свободу.

—
P.S. Поделитесь этой статьей в социальных сетях, чтобы всегда держать перед глазами эти 7 простых шагов от Энтони Роббинса и реализовать свои финансовые цели гораздо быстрее.